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バイナリーオプションに税金ってかかるの?

海外バイナリーオプションに税金ってかかるの?

海外バイナリーオプションに税金ってかかるの?

結論から言うと、

一定額以上の利益を上げている場合に税金はかかります。

利益とはバイナリーオプション取引の儲けに経費(バイナリーオプションの利益を上げるために使った費用)を引いた額になります。

国内業者と海外業者を使った場合では税金の種類が違います。

ここでは海外業者を使った場合の税金について説明していきます。

簡単に説明すると、例えば、
バイナリーオプションでの純粋な儲けが
一年間で20万円を超えてしまうと課税対象となり、
利益により段階がありますが、
最大で利益の半分が所得税として納税の義務が発生します。
ただし、専業主婦など働いてなくて収入がない方、
年間の収入が65万円以下の方は、
一年間の儲けが38万円を越えてしまうと課税対象となります。

ですがその税金は自身で確定申告して払うものであり、勝手に口座から引き落とされたりはしません。

実際にどれくらい税金がかかるの?


実際にどれくらい税金がかかるの?

実際にかかる税金の計算方法は

➀利益×税率(➁総合課税+③住民税10%)-④排除額=課税金額

となります。

➀利益とは?

上でも説明した通り、

一年間(1月1日~12月31日)のバイナリーオプション取引の儲け経費(バイナリーオプションの利益を上げるために使った費用)となります。

例えば、一年間のバイナリーオプション取引の利益が25万で、

経費(取引手数料、インターネット費、事務費用など)が5万円の場合

25万円ー5万円=20万円

が一年間での利益となります。

➁総合課税とは?

海外業者を利用して得た利益は”総合課税”に分類されます。

給与所得、不動産所得、事業所得、雑所得などが総合課税に分類され、

バイナリーオプションでの利益はこの中の雑所得に分類されます。

雑所得は累進課税であり金額によって税率が異なるので注意が必要です。

課税される所得金額は以下の通りです。

課税される所得金額まとめ
 所得金額 税率 排除額
195万円以下 5% 0円
195万円〜330万円以下 10% 97,500円
330万円〜695万円以下 20% 427,500円
695万円〜900万円以下 23% 636,000円
900万円〜1,800万円以下 33% 1,536,00円
1,800万円〜 40% 2,796,000円

 

③住民税とは?

地方税の一つで、道府県民税と市町村民税の二つを合わせたものです。

バイナリーオプションで利益を出して、課税対象となる場合

総合課税の税金にプラスして一律10%かかります。

④排除額とは?

所得金額の差による不利益を無くすためのものです。

例えば、所得金額が329万円のAさんと、所得金額が330万円のBさんがいるとします。

Aさんの場合、329万円(所得金額)ー32.9万円(税金10%)=296.1万円が残る金額となり

Bさんの場合、330万円(所得金額)ー66万円(税金20%)=264万円が残る金額となり、所得金額の少ないAさんの方が手に残る金額が多くなります。

このような不利益を為に排除額が存在し、

実際に手元に残る金額は、

Aさんの場合、329万円(所得金額)ー32.9万円(税金10%)+97,500円(排除額)=3,058,500円

Bさんの場合、330万円(所得金額)ー66万円(税金20%)+427,500円=3,067,500円となります。

実際にいくら払う必要があるの?

例1:所得金額100万円

100万円(所得金額)×税率15%(総合課税5%+住民税10%)=15万円

が支払う必要の金額になります。

例2:所得金額200万円の場合

200万(所得金額)×税率20%(総合課税10%+住民税10%)ー97,500円(排除額)=302,500円

が支払う必要の金額になります。

確定申告ってどうやってやるの?


確定申告ってどうやってやるの?

確定申告を行うには2つの方法があります。

御自身のやりやすい方法で確定申告をおこなってください。

1.税務署に行き確定申告書を作成する。

直接税務署に行って申告書を作成します。

税務署には確定申告書作成コーナーがあり、指導係に教えてもらいながら記入することができます。

2.電子申告(e-Taks)により提出する。

税務署に行かなくても確定申告書を提出することが出来ます。
e-Taks公式HPはこちら

税金て減らすことはできないの?


税金て減らすことはできないの?

いくら税金を払う必要があって、どうやって税金を払うのかはこれでわかりましたね。

税金って、、、高いですよね。

100万円稼いだのに15万円の税金を持っていかれて手元に残るのは85万。

もっと税金を減らしたいと思う方が多いと思います。

実は税金を減らすことは可能です。

ここでは1円でも税金を減らすための節税方法を紹介したいと思います。

節税方法その1 経費

バイナリーオプションの利益にかかる税金は利益全体にかかるのではなくて、利益から必要経費を差引いた所得に対してのみ税金がかかります。

例えばバイナリーオプション取引で100万円の利益を上げたとします。

この利益に対してかかる税金は
100万円(所得金額)×税率15%(総合課税5%+住民税10%)=15万円
になります。

しかし、必要経費を利益から差し引いた場合は、
経費が20万かかったとすると

100万円(所得金額)-20万(経費)×税率15%(総合課税5%+住民税10%)=12万円
になり経費を差し引かなかった場合と比べ3万円もの節税に成功しました。

つまり少しでも多くの経費を計上することが節税につながるのです。

そもそも経費ってなに?

基本的にはバイナリーオプション取引の利益を上げるために使った費用が必要経費となります。

具体的には
・パソコン購入費
・セミナー経費
・資料代、新聞代
・携帯代、プロバイダー代
・筆記用具代
・取引手数料

などです。

注意事項
必要経費に関しては、何が経費になって、何が経費ならないといったことを取り決めるガイドラインなどはありません。
また各税務署や担当によって取扱いが変わるこがあるので、
気になる点がある場合は最寄りの税務署にご確認ください。

節税方法その2 法人化

法人化とはバイナリーオプションをやる為の株式会社あるいは合同会社を作り、
法人口座で取引することです。
法人化するのは手間がかかって面倒だ、、お金がかかるのでは??といった疑問があると思いますが、
法人化することで大きく節税につながる場合があります。
ここでは法人化することのメリットとデメリットを説明していきます。

法人化のメリット

法人化のメリットは必要経費として認められるものが増えることです。
必要経費が増えるということは、それだけバイナリーオプション取引での税金を減らすことにつながります。

具体的には
・家賃(事務所代)
・社用車購入代金
・税理士代
・保険料
・役員報酬(自分への給料)
・社員への給料
などです。

自分や家族を役員、社員として 給与を設定すればその分も経費となります。
給与額を調整することで自分で経費の調整をすることが可能となりますが、
自分への給料にも所得税がかかります。
やみくもに役員報酬を増やして必要経費をふやすことが節税につながるわけではないので、注意が必要です。

 

法人化のデメリット

初期投資と毎年税金がかかる事です。
初期投資は登録免許税や手数料で約30万円かかり、
毎年地方税金として7万円かかります。

法人化した方がおとくな人とは?

一概にいくら以上利益を上げたら法人化した方がいいとは言えません。
例えば300万円の利益でも法人化した方が節税につながる場合もありますし、
法人化しない方がいい場合もあります。
バイナリーオプション取引でしっかりと利益を上げている場合は税理士さんに相談することをオススメします。

以上でコラム:海外バイナリーオプションに税金てっかかるの?は終わりになります。
利益がでる前の対策が節税、利益が出てからの対策は脱税となります。
一円でもバイナリーオプション取引での利益を残すための節税対策をおこなってください!!

 

「「バイナリーオプションに税金てかかるの?」まとめ

20万以上の利益を出したらしっかりと納税するんやで!
脱税は犯罪やで!

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